第689章（1 / 1）

因为洗钱这个东西本身就是违法的，这涉及到很多来历不明的资金，这些时间想要变成干净的，合理合法的出现在这些人手里，就要经过一系列的金融手段。

孙小果对于这方面并不太了解，但是能够明显感觉到，只要自己一身病，公司的业务马上就停止，只要今天自己正常来上班，公司的业务就正常进行。

因为老板认为，孙小果是一个非常有气运的人，这个人一生病证明运气不太好，这个人正常来上班，这就证明相安无事。

所以孙小果的工作非常简单，来小额贷款公司办理业务的人，一般情况下就是急需钱的人，他们已经在外面找不到钱了，所以才选择小额贷款公司。

当然，这只是表面的业务，背后很多事情，孙小果并不了解，人家也不让孙小果了解，孙小果每天就坐在门口，一张桌子一张椅子，来人登记，然后就可以坐着了。

这种生活轻松又简单，每天的伙食还相当不错，隔三差五还有一次聚会，每次都是吃喝玩乐，孙小果慢慢地接触到了小额贷款公司的员工。

果然有一部分员工是做正当的小额贷款生意，他们会拼命的拉客户，但是老板其实根本不在乎，在乎的是非法的金融活动洗钱。

孙小果一开始并不了解，慢慢地和这些人接触之后才发现，原来他们等于一个银行，在官方给他买一个名字叫影子银行，简称地下钱庄。

说白了就是国内有一个人，他需要把钱换成外汇，就在国内把人民币汇到指定的账户，或者是换成现金交给小额贷款公司。

小额贷款公司通过国外的合法途径，将外汇汇入对方的账户，或者是说用现金在境外就给对方。

这样就完成了交易，等于绕开了中国的外汇管制，这种行为是国家法律所不允许的，因为中国是一个外汇管制的国家，能做这种生意的人，都是有一定的社会能量。

更重要的是，国内的客户这些资金来源都不明，有些是诈骗犯，有些是贪污腐败的分子，更有一些是卷款跑路的坏蛋。

至于当天的汇率，就是按照银行的挂牌价，同时收取一定的手续费，可以说赚钱稳稳当当，只不过是不合理也不合法。

孙小果虽然了解的简单的过程，但是想调查取证却非常困难，首先客户本身有这样的需求，没有办法通过正当的渠道去银行办理，所以才采用这种非法渠道。

这些人的钱来的本来就不干净，自然不可能报告给有关部门，银行这个时候还没有大额现金政策，这属于一个历史的空白期，法律并不完善的时候，你很难找到证据。

在国内这些人想将自己的资产转移出去，按照国家的法律规定，是绝对不允许这样做的，他们在国内拥有房地产，汽车，人民币存款，金银首饰珠宝，公司股份等等。

如果想要变卖的话，不但需要时间，而且需要产生损耗，因为一买一卖肯定是要交税，不但过程流程比较麻烦，同时还存在一个问题，引起有关方面的注意。

毕竟不管你是贪污腐败的分子，将自己收来的黑钱变成干净的钱到国外，还是说你家小孩需要去国外留学，购买房产等等，更不想说一些有钱人想去投资买房。